Lastschriften/Überweisungen via finAPI an die Bank übermitteln
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Du hast in easybill eine Rechnung erstellt und möchtest diese nun per Lastschrift vom Konto deines Kunden einziehen lassen.
Achtung: Einreichung von Lastschriften sind gegenwärtig kein Bestandteil der PSD2 XS2A Regulierung und daher nur mit FINTS_SERVER Interface für deutsche Banken möglich. In Österreich gibt es ausschließlich XS2A, FinTS ist ein rein deutsches System.
Voraussetzungen zum Einzug von Lastschriften:
- Das Kontomodell des Geschäftskontos muss bei der Bank für Lastschriften freigeschaltet sein.
- Technisch muss das Konto für die Nutzung von HBCI/FinTS freigeschalten sein.
Ein SEPA-Mandat deines Kunden liegt dir bereits vor und ist in den Kundenstammdaten eingetragen. Bisher hast du manuell zur Rechnung eine SEPA XML-Datei erstellt, diese über deinen easybill-Account heruntergeladen und mittels Onlinebanking bei deiner Bank wiederum importiert. Die Bank zieht somit die Lastschrift beim Kunden ein (siehe auch: Per SEPA Lastschrift vom Kunden einziehen).
Um den Schritt über das Onlinebanking einzusparen, kannst du die Lastschrift auch via finAPI an deine Bank übertragen. Pro Lastschrift fällt hier eine Gebühr von 0,29 Euro an, die easybill dir über eine monatliche Rechnung belasten würde.
Eine Lastschrift via finAPI generierst du wie folgt.
1) Ein Account bei finAPI muss vorhanden sein.
Hast du noch keinen finAPI-Account, nutze folgende Anleitung:
2) Rechnung ist erstellt, Lastschrift wird generiert
Du hast in easybill eine Rechnung erstellt, welche du per finAPI Lastschrift einziehen möchtest. Klicke in der Dokumentenübersicht auf das -Symbol (Mehr) der zugehörigen Rechnung. Wähle SEPA aus.
Überprüfe anschließend, ob alle Bankdaten, SEPA-Mandatsinformationen und Angaben rund um das Dokument korrekt hinterlegt sind. Prüfe vor allem einmal das Buchungsdatum für deine Lastschrift.
Sollten die Kontoinformationen des Schuldners/deines Kunden vor der Generierung noch nicht im Kundenstamm vorgelegen haben, so aktiviere hier nun die Option Zahlungsinformationen in die Kunden-Stammdaten übernehmen. Für zukünftige Einzüge bleiben die Daten des Kunden somit gespeichert.
Klicke auf Speichern, falls du die eingetragenen Daten nur einmal prüfen lassen und speichern möchtest. Klicke über die Dropdown-Auswahl auf Speichern und Schließen, um diesen Vorgang zu verlassen und ggf. eine weitere SEPA zu generieren. Oder klicke auf Speichern und zur Zahlungsübersicht, wenn du die SEPA Datei direkt via finAPI weiterverarbeiten möchtest.
In der Zahlungsübersicht siehst du den generierten Datensatz zu deinem Dokument.
Wähle einen oder mehrere Datensätze auf einmal aus und klicke darunter auf den Button Bankübertragung mit finAPI.
Einige Banken schreiben vor, dass mehrere Dateien erzeugt werden müssen, wenn unterschiedliche Buchungsdaten enthalten sind. Außerdem kannst du vorgeben, falls du die Lastschriften, bei mehreren Dokumenten, als Sammellastschrift oder per Einzelaufstellung wünschst.
Diese Optionen kannst du wählen.
Falls du mehrere Bankverbindungen in deinem Account hinterlegt hast, kannst du wählen, auf welches Konto die Lastschriften gebucht werden sollen.
Klicke auf 1 ausgewählten Eintrag exportieren oder Alle X Einträge exportieren, um die Lastschrift an finAPI zu übergeben.
3) Login bei finAPI und Bestätigung der Lastschrift
Überprüfe noch einmal alle Angaben für die Lastschrift.
Trage rechts deine Zugangsdaten (Daten deiner Bank) ein.
Klicke auf Weiter.
Wähle eine TAN-Methode aus, die deine Bank zur Verfügung stellt, um per zweitem Faktor den Zugriff auf die Bankanbindung zu verifizieren.
Es folgt eine kurze Bestätigung seitens finAPI, dass deine Bank erreicht werden konnte. Du wirst zur Übersichtsseite der Lastschrift weitergeleitet, sofern du auf Weiter klickst.
Auf der Übersichtsseite erhältst du eine positive Rückmeldung, dass die Lastschrift erfolgreich an deine Bank übermittelt wurde. Der Vorgang ist hiermit abgeschlossen.
Klicke auf Schließen, um in deinen easybill-Account zurückzukehren.
In der Transaktionsübersicht deines Accounts siehst du den Status Wird bearbeitet (finAPI). Dieser Status aktualisiert sich automatisch und der Vorgang wird vom Reiter Wird bearbeitet in Exportiert übertragen.
Die Rechnung wird anschließend als bezahlt markiert.
Solltest du eine Fehlermeldung erhalten, kontaktiere gerne jederzeit unser Supportteam.